現物取引と信用取引

『株には現物と、信用があると聞いたけど、どこが違うの?』

『自分のお金で株を買うのに、なんで借金する人がいるのか分かりません…。』

 

 

株式投資には、2種類の取引方法があります。

それが、『現物取引』と『信用取引』です。

 

 

現物取引』も『信用取引』も、株を売買することは一緒です

しかし『信用取引』は、誰でもできる訳ではありません

 

 

『おはこんばんにちわ、ICHIと申します』

『株の収入だけで生活をしている、専業5年目の個人投資家です』

 

 

株式投資は、自分のお金(資金)で株を買って取引をします。

これは、皆さん知っていますよね。

 

 

しかし、自分の手持ち資金よりも、多くの金額分を投資することもできます。

この内容の違いが、『現物取引』と『信用取引』の違いとも言えるでしょう。

 

 

株式投資をする上で、『信用取引』をするべきだと、私は考えています。

なぜなら、『空売り』をすることができるからです。

『空売り』の選択肢を持つことで、利益機会を2倍にすることも可能です。

 

 

しかし、世間一般的には、『信用取引』をしてはいけないと、考えている人も沢山います。

そこで、まずは『現物取引』と『信用取引』の違いを、しっかりと理解をして下さい。

 

 

この記事では、『現物取引』と『信用取引』の違いや、取引を行うために必要な金額などを紹介します。

 

 

 

初心者からデイトレーダーまで好評の取引ツール

株の現物取引と信用取引の違いとは『初心者は現物買いしかできません』

それでは、株式投資の取引方法である

・現物取引

・信用取引

の違いを、簡単に説明します。

 

 

現物取引とは

現物取引』とは、株を買う時に、全て自分の資金で株を購入する取引をいいます。

自分の持っているお金の分だけ、株が買える訳です。

 

 

『何を当たり前のことを…。』

と言われてしまいますが、これが『現物取引』なのです。

 

『自分のお金の分だけ投資をするのが現物です』

 

 

信用取引とは

信用取引』とは、証券会社から株を借りて、売買を行う取引をいいます。

 

 

本来『現物取引』では、まず株を買ってから、株を売ることができます。

しかし『信用取引』の場合、株を借りて取引をするため、売りから始めることが可能です。

これを、『空売り』と言います。

 

 

『何で株を持っていないのに、株を売れるの?』

当然、疑問に感じますよね。

 

 

その理由は、自分の資金を担保にしているから、可能なのです。

少し意味は変わりますが、簡単に言えば借金をしていると考えると、分かりやすいのではないでしょうか。

 

 

自分の資金を担保にすることで、『空売り』や『レバレッジ』を掛けることができ、より多くの利益機会を得られるのです。

もちろん、利益機会が増えるということは、リスクも増えることになりますので、安易な考えは危険です。

 

 

なお、リターンやリスクが増えることから、『信用取引』には審査が必要になります。

この審査に受からないと、『信用取引』をすることはできません。

 

『投資で利益を出し続けるためには、信用の選択肢を持つべきです』

 

 

 

信用取引のレバレッジとは

『信用取引』では、実際に持っている資金の約3倍程度まで、取引をすることが可能です。

この掛け率を『レバレッジ』と言います。

 

 

現在の日本では、『レバレッジ』は最大3倍となっているため、『信用取引』で自分の資金の約3倍まで取引をすることができるのです。

そのため、自分の資金以上の取引ができ、大きく資産を増やすことも可能です。

 

 

しかし、自分の資金以上の取引をするため、もしも損をした場合は、マイナス分も倍になってしまいます。

そんな時、株式投資家にとって恐怖の『追証』が、発生してしまうのです。

 

『レバレッジを上手く使うことで、資金効率も良くなります』

『ですが、フルレバは辞めましょう』

 

 

 

現物取引、信用取引に必要な金額

『現物取引』と『信用取引』では、最低限必要な金額が違います。

 

現物取引に必要な金額

『現物取引』は、自分の持っている資金で株を買うので、買いたい企業(銘柄)によって、必要な金額が変わります。

 

 

『現在の株価』 × 『購入株数』 + 『証券会社の手数料』

 

 

証券会社の手数料は、証券会社ごとに変わるので、一旦省いて説明します。

 

 

例えば、

株価 100円 × 100株 = 10,000円

もしも、株価が100円の会社の銘柄であれば、10,000円から株が買えます。

 

 

もちろん、有名な企業や、人気が高い企業ほど株価は高くなるので、最低必要金額は上がります。

なお購入株数は、2018年10月1日より、基本的に最低100株になりました。

 

『初心者であれば、10万円スタートが目安ですね』

 

 

 

信用取引に必要な金額

『信用取引』の場合は、『委託保証金』が必要になります。

この委託保証金は、最低30万円が必要です。

しかし、30万円あればどんな銘柄の取引でも、可能な訳ではありません。

 

 

委託保証金率』というものがあり、取引額の30%と設定されています。

 

 

例えば、

株価 1,000円 × 2,000株 × 30% = 600,000円

となり、30万円よりも高くなる場合もあるのです。

 

 

つまり、選んだ銘柄の株価や株数などで、必要な金額が変わってくるのです。

 

 

この『信用保証金率』が30%を下回ってしまうと、『追証』が発生する可能性があります。

『追証』を納めるためや、納めることができないと、借金をしてしまう事になります。

『信用保証金率』には、常に注意が必要です。

 

『審査の内容もあるので、実質的な最低金額は100万円ですね』

 

 

 

まとめ

今回は、『現物取引』と『信用取引』の違いから、必要な金額の紹介をしました。

初心者の株スタートは、自分の資金で投資する『現物取引』しかすることができません。

その後、証券会社の審査が通れば、『信用取引』を行うことができます。

 

 

自分の資金が少額で、もっとスタート資金を抑えたければ、『ミニ株』など通常の10分の1で始められるサービスもあります。

さらに、『One Tap BUY』など金額単位の売買が出来るサービスなど、より少ない金額で始められるものが増えています。

 

 

また、最近では『ポイント投資』のサービスも広がっています。

 

 

 

一つ勘違いが多いので説明しておきますが、税金のかからないメリットのある『NISA』は、現物取引のみで信用取引を行うことができません。

 

 

 

今後の投資スタイルとしては、まず『現物取引』で投資感覚を学びながら、資産を増やしてみましょう。

その後、『信用取引』も合わせて使い、資産の拡大に臨んでみて下さい。

 

 

 

 

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